¿Qué es la tokenización y qué se puede hacer con ella? 👨🏼🏫
! [ENGLISH VERSION]
Abstract: Asset tokenization is becoming increasingly popular among institutional investors, as it provides an easy way to trade assets.
In an increasingly interconnected world where data privacy and efficiency in financial transactions are top priorities, cryptographic tokenization is emerging as a transformative tool. This process, intrinsically linked to blockchain technology, allows real values to be represented in the form of secure digital tokens.
In this way, access to traditionally inaccessible assets is democratized, and opportunities are opened up to create new markets such as real estate shares, soccer contracts, and digital art trading. Due to its multiple use cases, today we need to talk about this tool and how it has the potential to transform our lives.
What is tokenization?
Tokenization is defined as the process of transforming and representing a physical, financial, or intellectual asset in a secure digital file, which can be exchanged on virtual platforms and whose information is recorded on a blockchain network.
This means that everything from real estate rentals, company shares, gold bars, and even movie copyrights can be represented in smaller units, which can be traded by network users to gain exposure to the market for those assets.
Among the most famous tokenizations in the world are stablecoins, which represent physical reserves in dollars or euros, which can be used and exchanged in a digital environment.
How does the asset tokenization process work?
The tokenization process begins with the creation of digital tokens that encapsulate the value of an underlying asset or confidential information, a procedure that combines the best of traditional systems with the advantages of blockchain to generate manageable and secure digital representations.
In the case of asset tokenization, which is its most financial use, there are a number of steps and considerations that are taken into account when carrying out this process. For example:
The asset to be tokenized is selected (real estate, artwork, gold, bond, stock, or fiat money).
A digital token is created on a blockchain that fully or partially represents the value or right to that asset.
The ownership and all transfers of the token are immutably recorded on the blockchain.
Likewise, depending on the type of asset, the process of custody of the asset in the “real world” varies and is complemented by additional processes that may not be digital and will depend on the issuer.
Fiat-backed stablecoins: the issuer deposits equivalent reserves (dollars, euros, gold, etc.) in a custodial account and issues tokens for the same value; the token holder can redeem it for the underlying asset.
Crypto-backed stablecoins: cryptocurrencies are locked as collateral (usually in excess) to issue the stable token.
NFTs: unique content (image, music, etc.) is uploaded along with its metadata to the blockchain via a smart contract that generates a non-fungible, unrepeatable token certifying exclusive ownership.
Off-chain asset tokens (real estate, physical art, etc.): the actual asset is legally held or registered, and the token represents a fractional or total share in it.
The importance and benefits of tokenization
Asset tokenization is one of the most transformative applications of financial technology because it allows real-world assets (real estate, art, gold, bonds, stocks, company shares, etc.) to be converted into digital tokens that are traded on a blockchain.
Therefore, its benefits and importance can be summarized in the following key points:
Democratization of access to investment: Assets traditionally reserved for institutional investors or high net worth individuals (entire properties, million-euro works of art, gold bars) can be divided into thousands or millions of small-value tokens. Anyone with a few euros can acquire a proportional share in these assets.
Increased liquidity: Assets that were previously highly illiquid (a building, a painting, a vineyard) are now traded 24 hours a day, 7 days a week, on global markets. What could take months or years to sell is now transferred in minutes.
Drastic reduction in costs and intermediaries By eliminating notaries, property registries, brokers, traditional custodians, and other intermediaries, transaction and management costs fall dramatically.
Total transparency and traceability: The entire ownership history and all transactions are recorded immutably and publicly on the blockchain, greatly reducing the risk of fraud and facilitating audits.
Global access without geographical or time barriers: Someone in Latin America can buy a fraction of a building in Europe or a stake in a Swiss startup in seconds, something that would be virtually impossible with traditional systems.
Facilitates financing of the economy: Companies, real estate projects, or startups can issue tokens representing bonds, shares, or economic rights, raising capital directly and globally without having to go through banks or traditional stock markets.
Programmability and new functionalities Thanks to smart contracts, tokens can incorporate automatic rules such as automatic distribution of rental income, dividends, voting rights, maturities, and even the amount of issuance.
Use cases for tokenization:
Tokenization manifests itself in a variety of concrete examples that illustrate its versatility and disruptive potential in diverse sectors.
In the realm of stablecoins, USD Coin and Tether exemplify fiat-backed tokens, widely used on exchanges for stable transactions that avoid the volatility of Bitcoin, allowing global users to maintain value equivalent to the US dollar with audited reserves that guarantee redemption.
MakerDAO represents a case of a crypto-backed stablecoin, where DAI is generated by collateralizing Ethereum for decentralized loans, demonstrating how tokenization enables credit mechanisms without traditional banks.
For off-chain assets, the tokenization of gold—through platforms that issue tokens for physical ounces in custody—or real estate fractionalized into tokens allows small investors to acquire stakes in high-value properties, such as commercial buildings, increasing liquidity in traditionally rigid markets.
NFTs shine in the cultural sphere, with examples such as digital art sales on platforms like OpenSea, where a unique work is tokenized as a smart contract that certifies authenticity and ownership, generating millions in transactions for emerging artists by connecting creators with global audiences without intermediary galleries.
So, if you are interested in tokenizing any element of your companies, ventures, or even your life... follow Web3Labs on social media and contact us if you have any questions about how to start an asset tokenization project.
¿Qué es la tokenización y qué se puede hacer con ella?
Extracto: La tokenización de activos se hace cada vez más popular entre el mundo institucional, convirtiéndose en una manera de comercializar fácilmente objetos.
En un mundo cada vez más interconectado donde la privacidad de los datos y la eficiencia en las transacciones financieras son prioridades absolutas, la tokenización criptográfica emerge como una herramienta transformadora. Este proceso, intrínsecamente ligado a la tecnología blockchain, permite representar valores reales en forma de tokens digitales seguros.
De esta manera, se democratiza el acceso a activos tradicionalmente inaccesibles, así como se abre la oportunidad de crear nuevos mercados como las acciones inmobiliarias, contratos de fútbol y comercialización digital de obras de arte. Debido a sus múltiples casos de uso, hoy tenemos que hablar sobre esta herramienta y cómo tiene la capacidad de transformar nuestras vidas.
¿Qué es la tokenización?
La tokenización se define como el proceso de transformar y representar un activo físico, financiero o intelectual en un archivo digital seguro, el cual puede ser intercambiado en plataformas virtuales y cuya información queda registrada en una red blockchain.
Esto significa que, desde alquiler de un inmueble, las acciones de una empresa, un lingote de oro y hasta los derechos de autor de una película pueden ser representados en unidades más pequeñas, las cuales pueden ser comparadas por los usuarios de la red para ganar exposición al mercado de dichos activos.
Entre las tokenización más famosas del mundo están las stablecoins, las cuales representan reservas físicas en dólares o euros, las cuales pueden ser usadas e intercambiadas en un entorno digital.
¿Cómo funciona el proceso de tokenización de activos?
El proceso de tokenización inicia con la creación de tokens digitales que encapsulan el valor de un bien subyacente o de una información confidencial, un procedimiento que combina lo mejor de los sistemas tradicionales con las ventajas de la blockchain para generar representaciones digitales manejables y seguras
En el caso de la tokenización de activos, que es su uso más financiero, existe una serie de pasos y consideraciones que se toman a la hora de llevar a cabo este proceso. Por ejemplo:
Se selecciona el activo a tokenizar (inmueble, obra de arte, oro, bono, acción o dinero fiat)
Se crea un token digital en una blockchain que representa total o parcialmente el valor o derecho sobre ese activo.
La propiedad y todas las transferencias del token quedan registradas de forma inmutable en la cadena de bloques.
Asimismo, dependiendo del tipo de activo, el proceso de custodia del activo en el “mundo real” varía y se complementa con procesos adicionales que pueden no ser digitales y que dependerán del emisor.
Stablecoins respaldadas por fiat: el emisor deposita reservas equivalentes (dólares, euros, oro, etc.) en una cuenta custodiada y emite tokens por el mismo valor; el poseedor del token puede redimirlo por el activo subyacente.
Stablecoins respaldadas por criptoactivos: se bloquean criptomonedas como colateral (normalmente en exceso) para emitir el token estable.
NFTs: se carga el contenido único (imagen, música, etc.) junto con sus metadatos en la blockchain mediante un smart contract que genera un token no fungible e irrepetible que certifica la propiedad exclusiva.
Tokens de activos off-chain (inmuebles, arte físico, etc.): el activo real queda custodiado o registrado legalmente y el token representa la participación fraccionada o total en él.
La importancia y beneficios de la tokenización
La tokenización de activos es una de las aplicaciones más transformadoras de la tecnología financiera porque permite convertir bienes del mundo real (inmuebles, obras de arte, oro, bonos, acciones, participaciones en empresas, etc.) en tokens digitales que se negocian en una cadena de bloques.
Por ello, sus beneficios e importancia se resumen en los siguientes puntos clave:
Democratización del acceso a la inversión: Activos tradicionalmente reservados a inversionistas institucionales o personas de alto patrimonio (inmuebles completos, obras de arte de millones de euros, lingotes de oro) pueden fraccionarse en miles o millones de tokens de pequeño valor. Cualquier persona con unos pocos euros puede adquirir una participación proporcional en esos bienes.
Aumento de la liquidez: Bienes que antes eran altamente ilíquidos (un edificio, una pintura, un viñedo) pasan a negociarse 24 horas al día, 7 días a la semana, en mercados globales. Lo que podía tardar meses o años en venderse ahora se transfiere en minutos.
Reducción drástica de costes e intermediarios Al eliminar notarios, registros de la propiedad, brokers, custodios tradicionales y otros intermediarios, los costes de transacción y gestión caen radicalmente.
Transparencia y trazabilidad total: Toda la historia de propiedad y todas las transacciones quedan registradas de forma inmutable y pública en la blockchain, lo que reduce enormemente el riesgo de fraude y facilita auditorías.
Acceso global sin barreras geográficas ni horarios: Una persona en Latinoamérica puede comprar en segundos una fracción de un edificio en Europa o una participación en una startup suiza, algo prácticamente imposible con los sistemas tradicionales.
Facilita la financiación de la economía: Empresas, proyectos inmobiliarios o startups pueden emitir tokens que representan bonos, participaciones o derechos económicos, captando capital de forma directa y global sin necesidad de pasar por bancos o mercados de valores tradicionales.
Programabilidad y nuevas funcionalidades Gracias a los contratos inteligentes, los tokens pueden llevar incorporadas reglas automáticas como reparto automático de rentas de alquiler, dividendos, derechos de voto, vencimientos y hasta la cantidad de emisión.
Casos de uso de la tokenización:
La tokenización se manifiesta en una variedad de ejemplos concretos que ilustran su versatilidad y potencial disruptivo en sectores diversos.
En el terreno de las stablecoins, USD Coin y Tether ejemplifican tokens respaldados por fiat, utilizados ampliamente en exchanges para transacciones estables que evitan la volatilidad de Bitcoin, permitiendo a usuarios globales mantener valor equivalente al dólar estadounidense con reservas auditadas que garantizan redención.
MakerDAO representa un caso de stablecoin respaldada por criptoactivos, donde DAI se genera colateralizando Ethereum para préstamos descentralizados, demostrando cómo la tokenización habilita mecanismos de crédito sin bancos tradicionales.
Para activos off-chain, la tokenización de oro —a través de plataformas que emiten tokens por onzas físicas custodiadas— o bienes inmuebles fraccionados en tokens permite a inversores pequeños adquirir participaciones en propiedades de alto valor, como edificios comerciales, incrementando la liquidez en mercados tradicionalmente rígidos.
Los NFTs brillan en el ámbito cultural, con ejemplos como ventas de arte digital en plataformas como OpenSea, donde una obra única se tokeniza como un contrato inteligente que certifica autenticidad y propiedad, habiendo generado millones en transacciones para artistas emergentes al conectar creadores con audiencias globales sin galerías intermediarias.
Por ello, si estás interesado en tokenizar algún elemento de tus empresas, emprendimientos o, incluso, de tu vida… sigue a las redes de Web3Labs y contáctanos en caso de que tengas dudas sobre cómo iniciar un proyecto de tokenización de activos.
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