Real Estate 🏠| How to Set Up a Real Estate Portfolio? Insights! [EN/PT]

The composition of an investment portfolio is something very personal, because it depends on each person's profile and how much risk each person can bear. Since ancient times, land and plots of land have been one of the types of investment that can preserve their value over time, and depending on the location and its surroundings, it can end up multiplying the amount invested. One category of investments in real estate and land are Real Estate Investment Funds, so we will get some insights from one of the biggest investors in this area to put together a possible REIT portfolio. Also, at the end we will have a brief review of the main indexes.

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How to build a REIT Portfolio?

Source: Pexels

Recently, a major real estate fund investor, Professor Baroni, released a video showing the sectors and percentages that make up his portfolio. As an expert, his portfolio can provide valuable insights for other investors interested in this area and I believe it can help on the path to building your own real estate fund portfolio. Remember that a REIT portfolio can be just a zoom of an even more diversified composition with other asset classes.

Among the insights, the main ones were a greater exposure in real estate funds between 65% and 70%, assets that can absorb part of the inflation, so you can theoretically think that your dividends are protected from monetary deterioration, since contracts are readjusted and properties tend to appreciate over time. In addition, zooming in on these real estate again, the largest positions are in two specific segments: Logistics and Retail, representing almost 50% of the allocation.

With the increase in online sales and the expansion of large online stores, the demand for logistics warehouses to make deliveries has increased significantly since the pandemic. The more these assets are located in cities, the more valuable the land is for these companies, because they can deliver their products more quickly. This is a segment that has proven resilient and has been growing significantly even during the pandemic crisis.

Source: Pixabay

In retail, there is once again a focus on these 25 to 30%, which is 15% in shopping malls, which, although people think there is a conflict with online stores, indicators show that today's results are better than before the pandemic. In addition, shopping mall land is generally located in strategic points in urban centers. The other 15% is in hybrid funds partially exposed to the street retail sector and other areas.

The rest of the brick allocation is in corporate, development and agricultural slabs, which are much smaller percentages and require greater understanding. The remaining 30% is in paper funds, most of which are indexed to inflation, since this is an index that has historically been high, while 10% is in CDI. This is also another difficult asset to analyze because it requires an understanding of the credit market and the fund's exposure to each one. ---

Review of the Main Indexes

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Starting with the international scenario, the dollar continues to fall against other currencies, while the S&P 500 stock index rose more than 1%, reaching 6,000 points. Negotiations between China and the US, with the return of rare earths and aircraft trade, must have brought optimism to the market and this was reflected in the American stock market. Thus, with a more positive scenario, gold begins to fall 1.65%, seeking $3,300.

In Brazil, national uncertainties have caused the Ibovespa index, which had been trending upwards to 140,000 points, to now start to try to return to 130,000, with a small drop of half a percent, which brought it to 136,000 points. Future expectations are that the chances of a drop are higher than the chances of it rising again, but this does not mean much, because any news tends to impact the stock market.

Source: Cryptobubbles

As for cryptocurrencies, Bitcoin is maintaining its value above 100 thousand dollars, last week at $107,727 with an increase of 1.83%. Meanwhile, the other cryptos are sideways with some small drops and others with increases, such as Ethereum, which fell 2.37%, but remains in dollars well above its previous value. But there are tokens that have risen more than 10%.

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A composição de carteira de investimentos é algo bem pessoal, por que depende do perfil de cada um e o quanto de risco cada um suporta. Desde a antiguidade terra e terrenos vem sendo um dos tipos de investimento que conseguem preservar o valor ao longo do tempo, e dependendo da localidade e do seu entorno, pode acabar multiplicando o valor investido. Uma categoria de investimentos em imóveis e terra são os Fundos de Investimento Imobiliário, por isso, vamos pegar alguns insights de um dos maiores investidores dessa área para montar uma possível carteira de fiis. Ainda, ao final teremos uma breve revisão dos principais índices.

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Como montar uma Carteira de Fiis?

Source: Pexels

Recentemente o um grande investidor de fundos imobiliários, Professor Baroni, divulgou em um vídeo os setores e as porcentagens que compõem a sua carteira. Como um especialista, a sua carteira pode fornecer valiosos insights para os demais investidores interessados nessa área e acredito que pode ajudar no caminho de montar a sua própria carteira de fundos imobiliários. Lembrando que uma carteira de fiis pode ser apenas um zoom de uma composição ainda mais diversificada com outras classes de ativos.

Dentre os insights, os principais foram uma maior exposição em fundos imobiliários de tijolo entre 65 à 70%, ativos esses que conseguem absorver parte da inflação, então pode pensar teoricamente que os seus dividendos são protegidos da deterioração monetária, já que o contratos são reajustados e os imóveis tendem a valorizar com o tempo. Além disso, dando novamente um zoom nesse imóveis de tijolo as maiores posições são em dois segmentos específicos: Logística e Varejo, representando quase 50% da alocação.

Com o aumento das vendas pela internet e expansão das grandes lojas online a demanda por galpões logísticos para realizar as entregas aumentou bastante desde a pandemia. Esses ativos quanto mais próprios das cidades mais valioso para essas empresas é o terreno, porque elas conseguem entregar mais rapidamente os seus produtos. Esse é um segmento que mesmo durante a crise da pandemia se mostrou resiliente e vem crescendo bastante.

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Já em varejo existe novamente um zoom que é feito nesses 25 à 30%, que são 15% em shoppings center, que por mais que as pessoas achem que exista um conflito com as lojas online, os indicadores mostram que os resultados de hoje são melhores dos que antes da pandemia. Além disso, os terrenos dos shoppings estão situados geralmente em pontos estratégicos dos centros urbanos. Os outros 15% está em fundos híbridos expostos em parte ao setor de varejo de rua e outras áreas.

O restante da alocação de tijolo está em Lajes corporativas, desenvolvimento e agro, que são porcentagens bem menores e necessitam de um entendimento maior. Já os 30% restantes está em Fundos de papel em que a maioria está indexada à inflação, já que é um índice que historicamente está alto, enquanto 10% está em CDI. Esse também é outro ativo difícil de analisar porque requer o entendimento do mercado de crédito, entender a exposição que o fundo tem em cada um.

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Revisão dos Principais Índices

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Começando pelo cenário internacional, o dólar continua caindo em relação às demais moedas, enquanto o índice de ações S&P 500 subiu mais de 1% alcançando os 6000 pontos. As negociações de China e EUA, voltando o comércio de terras raras e aeronaves, devem ter trazido um otimismo para o mercado e isso foi refletivo na bolsa americana. Assim, com um cenário mais positivo, o ouro começa à cair 1,65% buscando os $3300.

No Brasil as incertezas nacionais tem feito com que o índice Ibovespa que vinha com uma tendência de subida para os 140 mil ponto comece agora à querer voltar para os 130 mil, com uma pequena queda de meio porcento, que o fez chegar aos 136 mil pontos. As expectativas futuras é que as chances de queda estão mais altas que à de subir novamente, mas isso não significa muita coisa, porque qualquer notícia tende a impactar a bolsa.

Source: Cryptobubbles

Já nas cryptomoedas, temos o Bitcoin mantendo seu valor acima dos 100 mil dólares, na última semana em $107.727 com uma subida de 1,83%. Enquanto isso as demais cryptos estão lateralizadas com umas pequenas quedas e outras com altas, o Ethereum que caiu 2,37%, mas continua em dólares muito acima do seu valor anterior. Mas há tokens que subiram mais que 10%.

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