Wer ein Vermögen aufbauen will, muss den Moment erkennen/Anyone who wants to build wealth must recognize the moment

Was sich bei Finanzen intuitiv richtig anhört, ist in den meisten Fällen falsch.

Nur weil Timing - also kaufen bei Tiefstständen und verkaufen bei Rekordkursen - in einer Anlageklasse nicht funktioniert, könnte es in einer anderen Anlageklasse – auf welche Art auch immer - durchaus möglich sein.

Warum überhaupt sollte Timing auf eine einzelne Anlageklasse beschränkt sein? Schon das ist eine willkürliche Annahme, die dem Anleger viele Chancen nimmt.

Durch Timing die Rendite zu steigern, ist ein spannendes Vorhaben. Die Ausgangssituation ist einfach: Jeder Anleger hat sein Vermögen auf verschiedene Anlageklassen aufgeteilt. Timing bedeutet, den Anlagezeitraum nicht zu langfristig zu wählen, sondern kürzere Zeiträume zu betrachten.

Dabei ist es unerheblich, welche durchschnittliche Rendite mit einer Anlageklasse erzielt werden kann. Wichtig ist, welche Rendite in naher Zukunft zu erwarten ist, selbst wenn das niemand mit Sicherheit sagen kann. Der Schlüssel liegt in der aktuellen Bewertung jeder einzelnen Anlageklasse und in der regelmäßigen Prüfung, ob sich daran etwas geändert hat.

Große Vermögen werden auf diese Art gemacht, und wenn es um den Vermögensaufbau geht, müssen Risiken eingegangen werden. Jeder Anleger muss sich also überlegen, welches Risiko für ihn das richtige ist.

Je größer der Einsatz ist und je extremer die Position, die er einzunehmen bereit ist, desto größer kann der Gewinn sein, falls die Zukunft so aussehen wird, wie er es sich wünscht. Stellt sich die Zukunft, aus welchen Gründen auch immer, jedoch anders dar, hat er mit Zitronen gehandelt.

Ein Anleger, der mit Timing den Vermögensaufbau beschleunigen möchte, hat dazu viele Möglichkeiten. Nicht jede Anlageklasse ist gleich bewertet und selbst innerhalb der Anlageklassen gibt es noch unterschiedliche Bewertungen.

Unabhängig davon ist es von Vorteil, wenn das Vermögen auf mehrere Anlageklassen verteilt ist. Denn am leichtesten lässt sich von einer Überbewertung einer Anlageklasse oder einer Vermögensposition profitieren, wenn sie dann verkauft wird.

Es hat einen Grund, dass große Vermögen gemacht werden, wenn alles zusammenbricht. Denn dann lassen sich Vermögenswerte zu Spottpreisen einkaufen, oft sogar für weniger als die Hälfte ihres Wertes. Aber eben nur von Anlegern, die noch liquide sind oder aus anderen Anlageklassen umschichten können.

Und natürlich genügend Geduld haben, auf die richtigen Zeitpunkte vom Einstieg bis zur Korrektur zu warten.

Ich zitierte aus folgendem interessanten Artikel...

https://www.focus.de/finanzen/boerse/finanz-experte-erklaert-wer-ein-vermoegen-aufbauen-will-muss-den-moment-erkennen_a0426617-8697-48d5-a5cf-de4082b28cc1.html

Mein persönliches Fazit:

Die Phasen des Kryptomarktes in 4 Jahreszeiten einzuteilen hat mir in den letzten Jahren geholfen das Timing besser einzuschätzen. Ich habe zwar nicht zum perfekten Moment mitte Oktober begonnen umzuschichten dennoch hat es mich vor höheren Kursverlusten bewahrt.

Mein Fazit bleibt bestehen:

Von Gewinnmitnahmen ist noch niemand arm geworden.

Wer eisern eine Asset-Klasse bespart muss sich eben Nerven aus Drahtseilen zulegen.

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English

What sounds intuitively right in finance is, in most cases, wrong.

Just because timing—buying at rock bottom and selling at record highs—doesn't work in one asset class doesn't mean it can't be done in another—in some way or another.

Why should timing be limited to a single asset class anyway? That's an arbitrary assumption that deprives investors of many opportunities.

Increasing returns through timing is an exciting endeavor. The starting point is simple: Every investor has their assets spread across various asset classes. Timing means not choosing an investment horizon that's too long-term, but rather considering shorter timeframes.

It's irrelevant what average return can be achieved with a particular asset class. What matters is what return can be expected in the near future, even if no one can say for sure. The key lies in the current valuation of each individual asset class and in regularly checking whether anything has changed.

Increasing returns through timing is an exciting endeavor. Large fortunes are made this way, and when it comes to building wealth, risks must be taken. Every investor must therefore consider what level of risk is right for them.

The greater the investment and the more extreme the position they are willing to take, the greater the potential profit if the future unfolds as they hope. However, if the future turns out differently, for whatever reason, they've made a bad investment.

An investor who wants to accelerate wealth accumulation through timing has many options. Not every asset class is valued equally, and even within asset classes, there are still different valuations.

Regardless, it is advantageous to diversify assets across several asset classes. The easiest way to profit from an overvaluation of an asset class or position is to sell it.

There's a reason why large fortunes are made when everything collapses. Assets can then be bought at bargain prices, often for less than half their value. But only for investors who still have liquid assets or can reallocate from other asset classes.

And of course, have enough patience to wait for the right entry points until the correction.

I quoted from the following interesting article...

https://www.focus.de/finanzen/boerse/finanz-experte-erklaert-wer-ein-vermoegen-aufbauen-will-muss-den-moment-erkennen_a0426617-8697-48d5-a5cf-de4082b28cc1.html

My personal conclusion:

Dividing the phases of the crypto market into four seasons has helped me better assess timing in recent years. While I didn't start reallocating at the perfect moment in mid-October, it still saved me from larger price losses.

My conclusion remains:

No one has ever gone broke taking profits.

Those who diligently save for an asset class need nerves of steel.

Posted Using INLEO