In Deutschland droht Rentenkürzung: Zeit für eine Bitcoin-Rente?/Pension cuts loom in Germany :Time for a Bitcoin pension?

Seit den sechziger Jahren wissen wir, wie die demografische Entwicklung verläuft. Seit den siebziger Jahren kennen wir die mathematischen Konsequenzen für die gesetzliche Rente. Und seit den achtziger Jahren warnen Institute, Ökonomen und Demografen, dass ein Umlagesystem dann kollabiert, wenn Millionen Babyboomer gleichzeitig in den Ruhestand gehen und zu wenige Junge nachkommen.

Es gab also niemals einen Mangel an Wissen und Aufklärung, sondern nur einen Mangel an Mut und Ehrlichkeit. Diese systematische und interessenbedingte Ausweichkultur hat uns in eine desaströse Situation geführt, in der nun alle Generationen verlieren.

Das scheinheilige Schneeballsystem

Renten wurden erhöht, Frühverrentung legitimiert, Beitragssätze stabilisiert, politische Versprechen verlängert. Gleichzeitig wurde die steigende Lebenserwartung ignoriert, der Fachkräftemangel verdrängt und die Arbeitswelt nicht modernisiert.

Heute finanzieren wir die Rente nicht mehr aus Beiträgen, sondern aus einem immer größeren Anteil an Steuergeld. Damit verschieben wir die Lasten nicht nur zeitlich, sondern völlig unfair.

Schon jetzt erhalten also zwei Drittel aller Rentner nicht die volle Altersrente. Denn alle Formen des vorzeitigen Ruhestands müssen von den Geburtsjahrgängen 1942 bis 1951 - und nur für diese Jahrgänge gelten die Regelungen noch - bereits heute mit Abschlägen in Höhe von 0,3 Prozent je Monat des Rentenbezugs vor der Vollendung des 65. Lebensjahres abgegolten werden. Wer heute mit 60 Jahren in Rente geht, muss also Abschläge von 18 Prozent hinnehmen, mit 62 Jahren sind es 10,8 Prozent und mit 63 Jahren noch 7,2 Prozent. Zudem muss der Verlust von Beitragspunkten hinzuaddiert werden, die der Rentner in spe noch erwerben würde, wenn er weitergearbeitet und damit Beiträge gezahlt hätte.

Bitcoin-Rente: Immer mehr Deutsche setzen auf Krypto als Altersvorsorge

Eine neue, repräsentative BISON-Studie zeigt: Fast jeder zweite Krypto-Investor in Deutschland nutzt Bitcoin & Co. inzwischen gezielt für die langfristige Vermögensbildung und damit auch die Altersvorsorge.

48 Prozent der Befragten setzen Kryptowährungen strategisch ein, während nur 37 Prozent kurzfristig traden. Das frühere Image des “Zockerinstruments” verliert rasant an Bedeutung.

Ältere Generationen ziehen nach: Ab 40 Jahren dominiert die langfristige Krypto-Nutzung deutlich, bei den 50- bis 59-Jährigen sogar mit 69 Prozent. Selbst in der Gruppe der 60- bis 70-Jährigen investieren zwei Drittel mit Fokus auf die Rente.

62 Prozent priorisieren Sicherheit über Gewinnmaximierung. Insgesamt hoffen 54 Prozent der Anleger auf langfristige Wertsteigerung, 38 Prozent nutzen Krypto ausdrücklich als Baustein ihrer Altersvorsorge, während reine Gewinnjagd nur noch für ein Drittel relevant ist.

Ich zitierte aus folgenden Artikeln...

https://www.boeckler.de/de/boeckler-impuls-rentenkuerzung-durch-die-hintertuer-6974.htm

https://www.focus.de/finanzen/altersvorsorge/die-verhaengnisvolle-wahrheit-ueber-unsere-rente_57f5ca0c-b354-4226-ab9b-1ff0f2ebd5a1.html

https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/bitcoin-rente-deutsche-krypto-altersvorsorge-220331/

Mein persönliches Fazit:

Mein größter Erfolg ist nicht, dich für Kryptowährungen zu begeistern, sondern dass es mir nach acht Jahren schließlich gelungen ist, sogar meine Mutter und meine Schwiegereltern zum Investieren in Bitcoin zu bewegen.

Vor sechs Jahren hatte ich die Gelegenheit, aus dem größten deutschen Schneeballsystem auszusteigen. Seitdem investiere ich in Kryptowährungen und Betongold...

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English

Since the 1960s, we have known how demographic trends are developing. Since the 1970s, we have known the mathematical consequences for the statutory pension system. And since the 1980s, institutes, economists, and demographers have been warning that a pay-as-you-go system will collapse when millions of baby boomers retire simultaneously and too few young people enter the workforce.

There has never been a lack of knowledge or awareness, but only a lack of courage and honesty. This systematic and self-serving culture of avoidance has led us into a disastrous situation in which all generations are now losing out.

The Hypocritical Ponzi Scheme

Pensions were increased, early retirement was legitimized, contribution rates were stabilized, and political promises were extended. At the same time, rising life expectancy was ignored, the shortage of skilled workers was suppressed, and the world of work was not modernized.

Today, we no longer finance pensions through contributions, but through an ever-increasing share of tax revenue. In doing so, we are not only shifting the burden in time, but in a completely unfair way.

Even now, two-thirds of all retirees do not receive their full state pension. This is because all forms of early retirement for those born between 1942 and 1951 – and these regulations only still apply to these birth years – already involve deductions of 0.3 percent per month of pension receipt before reaching the age of 65. Someone retiring at age 60 today must therefore accept deductions of 18 percent, at age 62 it's 10.8 percent, and at age 63 it's 7.2 percent. In addition, the loss of contribution points must be added – points the prospective retiree would have earned had they continued working and thus paid contributions.

Bitcoin Pension: More and more Germans are relying on crypto for retirement savings

A new, representative BISON study shows that almost half of all crypto investors in Germany are now specifically using Bitcoin and other cryptocurrencies for long-term wealth accumulation and thus also for retirement savings.

Bitcoin Pension: More and more Germans are turning to crypto for retirement savings 48 percent of respondents use cryptocurrencies strategically, while only 37 percent trade them in the short term. The former image of crypto as a “gambling instrument” is rapidly losing its significance.

Older generations are catching up: Long-term crypto use clearly dominates among those aged 40 and over, reaching 69 percent in the 50-59 age group. Even in the 60-70 age group, two-thirds invest with a focus on retirement.

62 percent prioritize security over profit maximization. Overall, 54 percent of investors hope for long-term capital appreciation, 38 percent explicitly use crypto as a component of their retirement savings, while pure profit-seeking is only relevant for a third.

I quoted from the following articles...

https://www.boeckler.de/de/boeckler-impuls-rentenkuerzung-durch-die-hintertuer-6974.htm

https://www.focus.de/finanzen/altersvorsorge/die-verhaengnisvolle-wahrheit-ueber-unsere-rente_57f5ca0c-b354-4226-ab9b-1ff0f2ebd5a1.html

https://www.btc-echo.de/schlagzeilen/bitcoin-rente-deutsche-krypto-altersvorsorge-220331/

My personal conclusion:

My greatest success isn't getting you excited about cryptocurrencies, but that after eight years I finally managed to convince even my mother and my in-laws to invest in Bitcoin.

Six years ago, I had the opportunity to get out of the biggest German Ponzi scheme. Since then, I've been investing in cryptocurrencies and real estate...

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